La verdad sobre el “endeudamiento” español y la crisis de la deuda

Introducción

Hace tiempo que en el trabajo venimos discutiendo sobre el famoso tema de la deuda tan de moda estos días. Que quede claro que no somos expertos en economía, sólo ingenieros informáticos aunque, bien pensado, ¿no han sido los expertos en economía -e ingeniería financiera- los que nos han metido en esta mierda? pues me quedo mil veces con un ingeniero antes que con cualquier economista. Después del inciso y tras haber hecho Mario unas indagaciones sobre el tema, las cifras que arroja esta pseudo-investigación son de escándalo.

Vayamos por el principio :

“España es uno de los países más endeudados de la UE y son necesarias medidas de corrección inmediata para evitar la catástrofe”.
¿Verdad o Mentira? : Mentira.

Lo primero que hay que hacer es fijarse en Estados Unidos. Sólo hace unos pocos días que Obama se atrevió a reconocer la catastrófica situación de su país, que tiene una deuda soberana descomunal a la que, curiosamente, ninguna de las agencias de calificación (Standard & Poors, Moody’s, Fitch .. todas ellas yankees, claro está) ha dado la menor importancia. Pues bien, cuando nos referimos a la deuda americana, nos referimos a la deuda que Estados Unidos (como país) tiene contraída con acreedores del exterior. ¿Por qué en el caso Europeo no lo hacemos así? ¿no somos una unión económica y monetaria? nunca se habla de la deuda Nebraska-Washington o la deuda Nueva Orleans – Washington, por poner un ejemplo gráfico. ¿Por qué en Europa sí hablamos de deuda entre países de la Unión? gran incongruencia.

Esta incongruencia, cuando es analizada en profundidad, nos lleva a unos curiosos datos, a saber : La deuda soberana nacional de España -en adelante denominada DS- depositada en entidades españolas es de 222.100 millones de Euros. Eso representa el 84% del total de nuestra DS (264.404 millones). Así pues, sólo el 16% está en entidades no españolas.

De ese 16% tenemos la siguiente distribución :

  • 7% en bancos alemanes (18.500 millones)
  • 4% en bancos franceses (10.576 millones)
  • 5% resto del mundo

Entonces, ¿debemos plegarnos sumisamente a la voluntad de unos países que sólo tienen en su poder un 11% de nuestra DS? ¿debemos hacerles caso? para mí la respuesta sería : NO.

El PIB español (datos INE) es de : 270.620 millones de euros, luego la deuda soberana total en manos propias y europeas en relación con nuestro PIB (DS/PIB) es del 97% (222100+18500+10576/270.620) que creo es la “cifra de endeudamiento” que viene manejándose últimamente. Aunque, sabiendo que el 84% está en bancos españoles, ¿dónde está el problema? ¿no sería mejor que nuestros mejores bancos le compren ese 11% a franceses y alemanes y podamos así pasar olímpicamente de ellos ?
Siguiendo con esos sencillos números, la DS de España con respecto a Europa en relación al PIB es del 92% y respecto al resto del mundo es de un 5% aprox. El tema es que si hablamos de la deuda soberana europea -en global- con el resto del mundo, las partidas de deuda soberana con respecto a Europa se deberían compensar (anular) entre países europeos y sólo habría que tener en cuenta ese 5% (en el caso español) contraída con el exterior (fuera de Europa).  Habría que sumar los porcentajes para todos los países miembros y ponderarlos según su PIB y, aún no sabiendo cuál sería el resultado (y suponiendo que todos los países europeos estén “tan mal” como España) se me antoja sobre un 15-20% máximo ¿¿¿¿??? a menos que … a menos que haya algo raro en la deuda que tienen contraída Francia, Alemania y Reino Unido con el exterior.

Los gráficos de la crisis

El NY Times nos presenta este bonito gráfico que muestra la “delicada” situación de Irlanda, Grecia, España y Portugal. Lástima que hasta cierto punto esté tergiversado, porque :

  • Del grafo se pueden simplificar rápidamente los flujos entre países (reestructuración de la deuda) con lo que los números finales se reducen rápidamente.
  • Queda claro que los países del gráfico le deben dinero a Alemania, Reino Unido y Francia. No se especifica, no obstante, a quien deben dinero esos 3 países (recordemos que Reino Unido, por centrarnos en uno rápidamente, tiene deuda islandesa que no va a cobrar ante la negativa de los ciudadanos de aquél país a pagarla y seguramente también tenga un buen pico de bonos basura yankees).
  • A pesar de la leyenda del gráfico explicando que la tasa de paro española es del 20% y eso lastra nuestra economía, lo cual es absolutamente cierto, no es menos cierto que en España se consideraría parado a alguien que trabaje 2 horas al día. Ese tipo de contratos no es infrecuente en Estados Unidos y Alemania, así que su cifra de paro no está calculada con idéntico criterio al nuestro.

Más datos rápidos

Según esta entrada de la Wikipedia, la deuda USA es de 9.6 trillones de dolares –> 9.600.000.000.000 $ o bien  6.788.300.000.000 €, de los cuales el 47% está en manos extranjeras (3.190.501.000.000 €).

Si el PIB americano es de 14.350.000.000 €, el ratio es de 22,2%

La deuda Española es de 264.404.000.000 €, de los cuales un 16% está en manos extranjeras (42.304.000.000 €) y, sabiendo que el PIB español es de 270.620.000.000 €, el ratio es de 15,6%

¿Quién está más endeudado? ¿por qué últimamente sólo se habla de Grecia cuando Estados Unidos está tan mal? Todo esto sin hacer ningún tipo de arreglo intra-Europeo como el que se ha comentado anteriormente.

El plan alemán de la conquista de Europa (y tal vez del mundo)

Creo que a nadie se le escapa que los alemanes mienten y engañan reiteradamente siguiendo una estrategia organizada para adueñarse de Europa; esta vez, sin embargo, sin usar la fuerza de las armas (como hicieron dos veces el siglo pasado provocando sendas Guerras Mundiales) y a los hechos me remito :

  1. Verano de 2010 : ataques especulativos deliberados a la deuda española por parte de bancos alemanes.
  2. Invierno-Primavera 2011 : Alemania reclama mano de obra cualificada de España. Pues claro que sí, ¡cómo no! se trata de que el Estado Español se deje la pasta formando médicos e ingenieros para que trabajen en Alemania y, 30 y pico años despúes, retornen a España a jubilarse porque no creo que les interese que se queden allí viviendo y cobrando la pensión.
  3. Mayo 2011 – Declaraciones de Merkel indicando que los españoles deberíamos trabajar más (se ve que los alemanes tienen menos días de vacaciones que nosotros) y jubilarnos más tarde. Se le olvidó mencionar nada sobre equiparación de salarios (los alemanes ganan, en media, casi el doble que nosotros : según este ejemplar de la revista QUE.ES, un profesor de primaria gana unos 40.000 Euros/año allí)
  4. Junio 2011 – Ataque a la agricultura española con el escándalo de los pepinos contaminados por E. Coli cuyo origen ha quedado claro que no era España.
  5. Julio 2011 – Pruebas de estrés bancario para contrastar “la solvencia” de los bancos Europeos : España, en un ejercicio de transparencia total, somete al 95%
    de sus bancos a dichas pruebas, Alemania apenas al 65% y presenta 3 bancos porque “retiran” uno a última hora (claro, no iba a pasar las pruebas). Francia y Reino Unido presentan, a su vez, 4 bancos (los mejores de cada país) cada uno. ¿Hay tongo o no hay tongo?

Anuncios

Acerca de beltrixx

Ingeniero técnico en informática de gestión, aficionado a temas varios como la tecnología en general, la retroinformática, la aviación y alguna que otra frikada más. Espero que el contenido de mis blogs te guste o te ayude ;)
Esta entrada fue publicada en Actualidad, Economía, La Crisis, opinión, política y etiquetada , , , , , , , , , , , . Guarda el enlace permanente.

9 respuestas a La verdad sobre el “endeudamiento” español y la crisis de la deuda

  1. F.J. Galván dijo:

    Hace tiempo que vengo escuchando que muchas de las agencias estas haciendo precisamente eso, crear miedo y desconfianza hacia algunos países, entre ellos España. Supongo que a los americanos también le interesa que nos hundamos los europeos un poco más para salir ellos antes de su crisis.
    Lo curioso con Grecia, es que me parece que la mayor parte de su deuda la tienen con Alemania y por eso estan tan preocupados con rescatarlos, aunque sea ahogando a los pobres griegos y como bien dices, como la deuda de España con ellos tiene que ver poco, pues les da igual si nos hundimos un poco más.
    Y ultimamente le estoy dando vueltas a tú mismo razonamiento sobre la voluntad alemana de dominar Europa, aunque en estos caso lo quieren hacer de tapado o al menos que no sea por la fuerza. Creo que leí, que los supuestos trabajos que ofreciero a españoles, se quedaron en papel mojado y que algunos que fueron a trabajarles toamron el pelo, que si se hubieran quedado sirviendo hamburguesas en el McDonalds, hubieran salido ganando.

  2. beltrixx dijo:

    No te quepa duda de que quieren adueñarse de Europa y si no, tiempo al tiempo.

  3. marquo dijo:

    una ojeada a este bloc http://blocs.xtec.cat/geografia/?p=1103, (que hace referencia a una publicación en La Vanguardia de un domingo cualquiera sobre esas fechas,) nos aporta algo más de luz sobre el tema de Alemanía.

    Alemanía “regalo” a España 120.000 Mill euros como Fondos Europeos (quien no haya hecho un curso subvencionado por la CEE que tire la primera piedra…) en su plan de inclusión a la Comunidad Europea. Es el equivalente a 3 veces lo que prestó EEUU a Europa para su reconstrucción despues de la 2 Guerra Mundial. Hay que decir también que España ofreció 40Mill de habitantes que no sabían ni lo que era un lavavajillas….

    Ahora que España tendría que empezar a ser una potencia rentable y apoyar al crecimiento de la CE, resulta que “flaquea”.

    Que hacen los alemanes ?, pues con buen criterio se lo cobran como pueden. España tiene deuda contraida con Alemania. Alemanía mete presión para que el coste de esa deuda crezca, en vez de pagarla al 3%, pues que la paguemos al 6%. Además, España está en una situación comóda respecto a Grecia e Irlanda, ya que no tiene riesgo en la no devolución de la deuda. Me gusta el gráfico Europe’s Web of Debt, por que analizándolo se entienden todos las estrategías del pepino, de las horas trabajadas, ……

    En fin, que en mi opinión, no me molesta en exceso que desde Alemanía recibamos presiones, más bien lo considero lógíco. Es como si mi padre me hubiera pagado aquel curso de 400h de “Edificación de Obras” ( y el de idiomas, y el de formaciones varias…) con el objetivo de tener un futuro mejor y por consiguiente poderme independizar algún dia , y a los 40 años sigo en casa de mis padres, sin darles un duro y chupando todo lo que puedo…. Sería normal que en algun momento a mis padres se le incharan los cojones y me dijera 4 verdades, no ?

    Pues eso es lo que hace Alemanía, con la diferencia que no son nuestros padres, así que ponen un poco más de mala leche al asunto.

    A mí, mientras no me pidan pagar ahora todas las formaciones gratuitas que hice…. chim pum !!!

    Parece mentira… con la fama de listos que tienen, y que se la peguen los españoles, los griegos y los irlandeses…….

    Escribiría mi opinión sobre el tema de los bancos en España, pero el comentario sería ya tan extenso como el propio documento, lo cual no me parecería demasiado polite.

    PD: recomiendo que cuando veamos quejarse a los alemanes pongamos cara de preocupación, por lo menos disimulemos el cachondeo que nos hemos traido con ellos….

  4. arturo5666 dijo:

    http://mipagina.univision.com/arthuryyo/blog/2009/08/29/dinero_o_deuda
    Arriba Video de dinero o deuda, donde entiendo la invencion del dinero. Para mi la deuda es virtual de los gobiernos, que se mantengan en deuda, Y real para el que no la cumpla.
    Y analogicamente, los gobiernos son como una familia, que solo quiere a un miembro rico de la familia, cosa analoga al mundo, O sea, que capitalismo solo apoya al miembro, mas rico, y socialismo, al miembro que roba a la familia.
    Por lo tanto, si mas bale dinero ynventado, que mano de hobra, seguira, baliendo mas, la mierda, que en este mundo matraca, nadie de defecar se escapa, lo hace el, rey, lo hace la vaca, y asta la mujer, mas guapa, de defecar, no se escapa.
    inspiracion de arturo5666

  5. beltrixx dijo:

    Marquitos, es muy interesante lo que comentas sobre las subvenciones recibidas desde la UE, pero todavía es más interesante analizar cuánto ha recibido cada una de las comunidades autónomas que aparecen en el gráfico del blog que mencionas y ponderarlas con su población (consultar población por comunidades aquí : http://es.wikipedia.org/wiki/Anexo:Comunidades_aut%C3%B3nomas_de_Espa%C3%B1a_por_poblaci%C3%B3n).

    Verás que aunque Andalucía haya recibido una cifra escandalosamente elevada (>3 veces la de Cataluña) al ponderar con su población, todavía es más increíble el caso Asturiano.

    Esas dos comunidades podrían liderar la economía española y no lo hacen ni lo han hecho nunca. Eso no hace más que confirmar lo que todos sabemos cuando nos movemos un poco por el país : en casi cualquier parte de España se vive mejor que en Cataluña. Estas “odiosas” comparaciones a lo largo del tiempo -entre otros muchos motivos- son los que impiden esa falta de sentimiento nacional, al contrario de lo que sucede en Francia o Alemania, por ejemplo.

    Cada vez estoy más orgulloso de ser Catalán y menos de ser Español.

  6. Manel dijo:

    No sé si es especular demasiado o conspirar, pero de todos modos parece muy sospechoso todo lo que comentas. Aquí te dejo una Propuesta de un Plan de Rescate alternativo para los países del EuroSur. Échale un ojo:
    http://retratosdeuntranseunte.blogspot.com/2011/08/propuesta-de-un-plan-de-rescate-para_6495.html

  7. Que interesante post, te seguiremos leyendo. Hasta pronto

  8. Ayantodoro dijo:

    Algunas ideas. Los ingenieros practican la tecnología, no la ciencia sensu strictu. El pensamiento científico moderno ha devenido tecnológico, así que ciencia (en el sentido tradicional) ya no se hace. La Economía nunca ha sido una ciencia, quizá por eso Marx hablaba de Economía Política. Un grupo de estudiantes franceses hace tiempo que se dedican a desmontar las falacias que pretenden venderles en la Universidad.

    Quedamos, pues, que la Economía es Política, así que todo lo que se dice o es mentira interesada o material de tertulianos con el que el pueblo se enreda (véanse todos los supuestamente didácticos vídeos que inundan Internet a este propósito).

    La crisis económica es real en un solo sentido: la disminución del factor trabajo en la generación de beneficios (véase el “Manifiesto contra el Trabajo” del grupo Crisis, que explica en 1999 lo que está pasando ahora). El sistema no funciona y “ellos” saben que deben cambiarlo, así que lo que manda hoy no sólo es la Política, sino más bien la Geopolítica. Los anglosajones están en la mierda, pero procuran que no se note diciendo que el enfermo grave es Europa, a través de los instrumentos y publicaciones financieras que controlan mayormente ellos. El “rediseño” incluye la formación de bloques, así está pasando en Latinoamérica, Asia o Europa. Puesto que ya se trata de un escenario de “señores de la guerra”, todos disparan contra todos y, dentro de cada bando, los más fuertes barren para casa. Europa no es España, sino, desde siempre, Francia-Alemania, así que ellos aprietan, porque saben que fuera de Europa los PIGS no se comerían un rosco. Esto es una regla, no un dogma: si aprietan demasiado, al final, va a salir a cuenta salirse. En fin, es una guerra y en las guerras, hasta la última batalla, siempre se negocia. Véase, a modo de ejemplo, como han ido las cosas en Libia.

    Desgraciadamente, el 15M sigue con su carta a los Reyes Magos, incapaz de tener una perspectiva política general, disfrazados todos de esa moralina estúpida llamada “indignados”, aunque la mayoría guarden hipócritamente el carné en el bolsillo de atrás del pantalón. Hasta hoy el 15M es una marca, en cuyo nombre cualquier día será bueno para que alguien cometa algún crimen político. Sus “principios” (inclusividad, pacifismo, lentitud que va lejos, etc.) hace tiempo que vienen demostrando su esterilidad, que algunos mentirosos y muchos ilusionados quieren leer como triunfos. No habrá debate productivo hasta que no se saquen las respectivas banderas. ¿Por qué tanto miedo a la discusión? ¿Dónde está el “alter-mundialismo”? Que yo sepa, nadie está llevando flores a su tumba.

Responder

Introduce tus datos o haz clic en un icono para iniciar sesión:

Logo de WordPress.com

Estás comentando usando tu cuenta de WordPress.com. Cerrar sesión / Cambiar )

Imagen de Twitter

Estás comentando usando tu cuenta de Twitter. Cerrar sesión / Cambiar )

Foto de Facebook

Estás comentando usando tu cuenta de Facebook. Cerrar sesión / Cambiar )

Google+ photo

Estás comentando usando tu cuenta de Google+. Cerrar sesión / Cambiar )

Conectando a %s